こんにちは。考えるチキン(@thinking_ckn)です。
今月も資産の推移を振り返っていきます。
総資産の推移
今月の総資産額の増減は前月から+880,852円でした。
資産の増減の内訳は、下記の通りでした。
- 積立投資：+156,007円
- 現物株式：+41,059円
- 学資積立：+66,666円
- 現金：+617,120円
積立投資の状況
評価額は3,489,239円、累積損益額は+948,098円、累積損益率は+27.17%でした。先月からの累積損益額の増減は+101,731円でした。
もうすぐ累積損益額が100万円を超えそうです。
4年前に積立投資をはじめましたが、その時の判断のおかげで良い思いをできています。
ここ数ヶ月じわじわと増えていますが、なかなか調整しないですね。
現金の推移
現金の増減は前月から+617,120円でした。
数ヶ月間減り続けていた現金ですが、今月はボーナスもあり増えていました。
2021年上半期の資産増減の振り返り
今年も半分が終わったので、直近12ヶ月の資産増減を振り返ってみます。
結論としては、現金は予定より貯まっていないが、投資の成績が好調なため直近12ヶ月で総資産は340万円ほど増加していました。
昨年2020年の12ヶ月の総資産増加は310万円であったため、去年より30万円ほど良い成績で着地できそうです。
現金
去年12ヶ月の実績から見ると、現金が250万ほど増加していました。
今年は学資積立で年額80万円、積立投資で年額40万円、株式のスポット買いで40万円と、去年より現金は貯まらない見込みですが、それでも90万円くらいは貯まると見込んでいます。
しかし今年の直近12ヶ月の実績を見ると、55万ほどしか現金が増えていません。
直近12ヶ月の生活支出が去年よりも100万円ほど多くなっているのも影響していると思うので、今年の下半期は少し現金も大切にしようと思います。
積立投資
去年より年額の投資額を40万円増やしており、今年は年額合計95万円投資しています。(積立NISA：夫40万、妻40万、確定拠出年金：15万)
また、直近12ヶ月の含み益は、90万円ほど増えているようです。
学資積立
去年より年額40万円学資積立額を増やしています。
年額合計80万円を現金で積み立てています。
現物株式
積立投資とは別に、スポットで現物株式も配当目的で買っています。
多分年間40万ほど投資していると思うのですが、金額も増えてきたため、そろそろ管理しようと思います。
まとめ
今月はボーナスもあったため、現金も増えていました。
今年上半期の総資産の増減内訳はおおよそ予想通りであり、やはり現金は予定よりも貯まっていないようです。
しかし、それを補う格好で投資の成績が良かったため、総資産としては去年より速いペースで増えているという感じのようです。
トータルとしては問題ないのですが、現金の増え方が今の感じだと少し不安なので、下半期は大きな出費はしないようにしたいと思います。
持ち家を買うとなったら現金も必要ですし。
関連記事です。
過去の資産の状況については、下記を参照ください。
thinking-chicken.hatenablog.com
年間キャッシュフローは、下記を参照ください。
