総資産の推移
2020年3月末の総資産額は16,073,393円で、前月から-137,202円でした。
1カ月汗水たらして働いたのに資産が減っている…？無駄使いもしていないのに！
では、詳細を見ていきます。
現金の推移
現金の総額は14,681,855円で、前月から+22,056円でした。
現金の増加はプラス圏での着地となりましたが、過去12カ月で最も増加額が少ない1カ月となりました。
理由の大部分は後述の現物株式を月額50,000円程度積立始めた点にあります。
先月までは現物株の積み立てを実施していなかったため，今月からの現金増加額は50,000円程度減ると考えると、計算としては通常通りのようです。
また、先月までは株式(現物)の保有額が少なかったため、現金に含めて計算していましたが、今月からは分けて計算していきます。
積立投資の状況
評価額は1,325,732円、累積損益額は-125,066円、累積損益率は-9.45%でした。
5カ月ぶりの元本割れでございます！
評価額は前月から-220,698円でした。1カ月で私のポートフォリオは15％程度下落しています。今月も48,200円を追加入金しているのに完全に溶けていますね。今月の資産が下落している理由も大きくはこの点が原因です。
ピークからは-346,151円下落しており、23％程度下落しています。
先月の予想通り元本割れしました。株も債券も先月より下落しています。
コロナウィルスと原油安のダブルパンチはいつまで続くのでしょうか…
配当戦略の状況
今月の配当利子所得は1,078円でした(*´ｰ`*)
いつもより少し多いです。楽天銀行の利息が入金されたためです。
株式の配当は、まだ貰ったことがありません。
株式の保有銘柄は下記の通りです。
今月はETFを月48,000円程度購入しています。
上から4つの銘柄以外は、方針が決まっていないうちに購入した銘柄なので、順次整理していこうと思います。保有額も少ないので当分放置という名の塩漬けです。
今月は激しい相場でしたが、私のポートフォリオではヘッジ付き外債と投資適格債はプラス圏で着地したようです。
今後は1月と7月以外は何かしらの分配金が入る予定です。
4月はヘッジ付き外債ETF(2512)から分配金が入る見込みですが、まだ保有株数が少ないので、少ししか分配金が入らないと思います。
今年は月額500円の分配金を目標にしています。
まとめ
今月は世界的に激しい相場でした。
米国株式も連日上下にサーキットブレーカーを連発するなど、異常な光景が目につきました。
現在は少し戻ってはいますが、2月の高値からは先進国株・新興国株・日本株を問わず20％以上は下落している印象です。
各国の政府も経済への悪影響を緩和するために、国民に現金をばらまくようです。
日本も世帯当たり2枚の布マスクを配布するとのことなので安泰でしょう。
関連記事です。
先月の資産の状況については、下記を参照ください。
thinking-chicken.hatenablog.com
資産管理の方法については、下記を参照ください。
thinking-chicken.hatenablog.com
